Платежный календарь — это инструмент для планирования и отслеживания всех финансовых обязательств и платежей.
Он помогает управлять расходами, доходами и долговыми обязательствами, чтобы избежать просрочек и штрафов. В платежном календаре обычно указываются:
Сроки платежей — когда нужно оплатить кредиты, счета, аренду и другие регулярные расходы.
Суммы платежей — сколько нужно заплатить по каждому обязательству.
Типы платежей — кредиты, коммунальные услуги, налоги и другие.
Напоминания — чтобы не забыть о важных платежах.
Составление платежного календаря в компании — это важный шаг для эффективного управления денежными потоками и контроля финансовых обязательств. Для эффективной настройки необходимо соблюсти ряд процедур.
Прежде всего необходимо настроить сбор данных обо всех регулярных платежах компании (аренда, коммунальные услуги, кредиты, налоги, зарплаты), когда и в каком объеме ожидаются поступления от клиентов или других источников, а также по всем обязательствам по займам или контрактам.
Очень важно настроить интеграцию с банковскими счетами и учетной системы, чтобы автоматически загружать выписки и обновлять статусы платежей, а также настраивать автоплатежи на основе заданных условий.
Далее необходимо провести классификацию платежей по типам: фиксированные (аренда, зарплата) и переменные (закупка сырья, реклама), - а также приоритетам: какие платежи критичны для функционирования компании.
Следующим шагом потребуется настроить прогнозирование денежных потоков, чтобы расходы не превышали поступления, а также учитывали сезонные колебания и возможные задержки доходов. Здесь важно оценить, хватает ли текущих средств для всех запланированных расходов, а также построить автоматизированные сценарии «что если» для анализа рисков (задержки поступлений, рост расходов).
Кроме того, важно настроить регулярное обновление календаря, за счет добавления новых платежей, учета изменений в сроках и суммах.
Такой подход поможет компании сохранять финансовую устойчивость и своевременно выполнять свои обязательства. Планум предлагает гибкие функции для автоматизации платежного календаря.